Saturday, February 12, 2011
Oprocentowanie pozyczek na domy/mieszkania wzroslo o 1% w ostatnich 2 tygodniach
W Citibanku oferowali mi 5.25%, a w Chase 5.5% APR. Jeszcze nie dawno intrests byly po 4.5%. Teraz banki beda zarabiac wiecej na pozyczkowiczach, bo ciagle pozyczja dla siebie za duzo mniej niz oferuja swoim klijentom. Na DOW mamy dwa banki: JPMorgan and Bank of America. Ich stocks ida w gore. Mysle ze JPM jest lepszym od BAC. Biorac pod uwage Stock Market, to wyzsze interest rates sa lepsze dla zarobkow bankow, ale biorac pod uwage nas inwestorow, to bedziemy placic wiecej za uzywalnosc kredytow. A wiec konsument ma sie dobrze bo moze wiecej zaplacic za kredyt. W nastepnych 2-3 tygodniach zobaczymy, czy te rates sie utrzymaja. Bedzie to jeszcze jeden bulish sygnal dla Stock Market.
Subscribe to:
Post Comments (Atom)
co masz na my$li piaszac : " konsument ma sie dobrze bo moze wiecej zaplacic za kredyt " ?
ReplyDeleteAno
Interests na pozyczkach ida w gore gdy konsumenci maja latwiejszy dostap do kredytu, i moga wiecej zaplacis. iI vice versa: ludzie kupuja na kredyt gdy maja prace i moga dostac kredyt.
ReplyDeleteA banki chca pozyczac pieniadze, bo moge zarobic na tych pozyczkach. Ale gdy ludzie nie beda pozyczac, wtedy, "konsument" nie bedzie mial sie dobrze, i interests spadna znowu w dol . To by byl bearish sygnal dla Stock Market.
nie bardzo to rozumiem....je$li jestem konsument to chce pozyczyc na jak najnizszy intrest czyli jak najmniej zaplacic a kredyt...to jak mam sie miec dobrze ? - "...konsument ma sie dobrze bo moze wiecej zaplacic za kredyt " ?
ReplyDeleteano
Takie jest zalozenie banku: Jezeli masz sie dobrze(czytaj masz prace i stac cie na kredyt) to mozesz za ten kredyt wiecej zaplacic.
ReplyDelete